蚂蚁又有大动作!

创投圈
2022
05/30
20:34
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继 5 月中旬蚂蚁理财金选服务改版之后,蚂蚁又有大动作!

5 月 30 日,记者注意到,蚂蚁基金定投专区也进行了改版,整合了目标投、支小宝、智能定投等覆盖定投前后流程的诸多工具和服务,辅助投资者参考。

蚂蚁基金定投专区改版

记者体验发现,定投专区新增了智能理财助理支小宝入口,可实时解答用户的定投需求和疑问。基金的类型和风险呈现也更清晰,页面按稳健、权益、指数三类基金做划分,并展示近 3 年定投业绩、估值水平、波动风险等信息。投资者还可选择 " 涨跌幅定投 " 等智能定投模式,更灵活合理地投入资金,也可以预设定投目标,达到后会自动提醒。

从蚂蚁基金提供的一系列的定投工具来看,更注重功能性,可供用户更合理开展定投。比如,在基金详情页上,会展示 " 定投收益 ",供用户更直观了解该基金历史定投收益表现;进入定投环节,用户可以选择普通定投,确定每期的定投金额,也可以通过智能定投,灵活调整每期的定投金额;投资者还可以通过 " 目标投 " 工具,合理设置定投的小目标,达到收益目标后会自动提醒,进入支付宝 app- 理财 tab- 基金 - 省心定投,即可看到;在基金持有页面,可以点击 " 我的定投 ",看到坚持定投的时间、定投基金等整体情况。

一位基金行业研究人士表示,基金定投虽然是应对震荡行情的正确姿势,但不少大众投资者在操作中还存在认知误区。基金公司、代销机构可以形成互补,在上线各种定投工具或服务的同时,进行长期的投资者保护和陪伴。

年内六成基金公司上线超 360 场定投直播

在今年的震荡市场下,越来越多用户选择定投这种长线理财方式应对波动。蚂蚁基金数据显示,截至 5 月,今年以基金定投入市加仓的投资者超千万。这些用户的人均定投金额接近 5000 元,蚂蚁基金有三分之一的投资者在坚持定投。

业内普遍认为,基金定投可以通过分批买入,有效平滑波动、摊薄成本,避免追涨杀跌等情绪性交易带来的损失,在长期持有中提升盈利体验。不过,大部分投资者对定投还缺乏全面了解。据华夏基金、蚂蚁理财智库联合发布的调研报告,未定投过的受访者中,35% 的人表示因为不知道定投的好处及怎么投,30% 的人甚至没听过定投,还有不少投资者称不知道何时开始,以及如何挑选定投的基金。

针对投资者的需求和难点,基金公司掀起了 " 定投科普潮 "。

记者发现,在蚂蚁财富平台上,国泰、华夏、中海、易方达、工银瑞信等众多基金公司通过设立财富号定投专区、理财直播定投专场、短视频专题等不同形式,科普定投的目标、选基、择时等方法。据蚂蚁财富统计,今年以来,平台上有 80 多家基金公司开展了定投主题直播,占比达 6 成,合计直播达 360 多场。

汇丰晋信基金认为,对于基民在定投过程中存在的追涨杀跌、止盈时点欠佳、定投时间短等问题,作为基金公司我们希望从三个方面能够帮助投资者去改善投资体验:一方面,可以推出一些有针对性的服务来引导客户进行长期定投。比如汇丰晋信基金曾经推出过 " 强定投 " 服务,针对定投满 36 个月的客户给予较高的费率优惠。另一方面,也会继续加强基金投资知识的普及,例如通过汇丰晋信官方微信号、她汇理财投资者教育平台、官方视频号以及天天基金和蚂蚁财富等第三方平台,让更多投资者了解到定投的原理和坚持长期定投可能发挥的作用。最后,在基金管理方面,也会更加注重对于风险和波动的控制。例如公司在基金的日常投资管理中,引入了对于波动率的考察,希望能够尽量提升投资者的持有体验,从而让投资者愿意长期持有、长期定投。

光大保德信基金电商部总监薛忍表示,今年以来市场波动较大,经过前期的震荡调整,当前 A 股估值处于历史较低分位,且股债性价比较高。从中长期投资的角度,目前是不错的定投时点,也是推广定投、吸引长线资金的好时候。

" 具体运营时,基金公司主要从两方面入手:一是通过多形式、多维度的投资者教育,使用户深度认同长期投资理念,并充分理解定投的相对优势;二是通过大数据和精准营销系统,在用户面临两难投资决策时,即时匹配到用户,给予更多陪伴,并帮助其树立信心。" 薛忍提到," 今年公司方面也准备做定投系列漫画,用更加活波有趣、深入浅出的形式,向投资者传递有用的定投知识,也在震荡市中给予他们更多陪伴。"

基金经理集体发车定投

基民能不能跟?

记者注意到,有一些基金经理开始实盘定投,并以 " 定投日记 " 的形式向投资者分享。华夏基金在蚂蚁财富号新设立了 " 定投日记 " 专区。除了此前的百万自购,华夏基金的基金经理周克平在 4 月 14 日开启 " 万元周定投计划 ",每周一定投自己管理的 4 只基金,持续到 2023 年底。每周定投扣款日,周克平会发布 " 定投日记 ",晒出自己的定投战绩,并分享市场观点。

除了周克平,华夏基金的不少基金经理也跟进开启了定投,并通过蚂蚁财富基金经理账号分享心得,据不完全统计,包括杨宇、屠环宇、孙蒙、王泽实、荣膺、鲁亚运、徐猛等 12 位华夏基金基金经理及基金经理助理。

嘉实基金的基金经理田光远、建信基金权益投资部总经理陶灿也都会分享自己的定投计划。

此外,不少机构还上线了定投专区或工具,如易方达的 " 易定投 "、华夏基金的 " 定投团 "、 融通的 " 融通定投 +" 等。比如,近日,华夏基金在蚂蚁财富平台上线了 " 定投团 " 服务,来自科技、新能源、成长、碳中和等多个领域的基金经理作为领投人,投资者可以参与跟团投模拟某个定投计划,获得基金经理的投资观点、交易机会信息等。

那么,基金经理集体发车定投,基民能不能跟呢?

汇丰晋信认为,首先,基金定投虽然是一种适用性比较强的基金投资方式,但也不是适合所有人,所以投资者还是要根据自己的风险承受能力、风险偏好、现金流情况、以及资金可投资期限的长短等等因素综合考虑,选择最适合自己的投资方式。其次,从过往的历史来看,定投获取正收益的比例以及定投的累计收益率和定投期限都存在比较显著的正相关,因此还是鼓励大家长期定投。

广发基金表示,基金定投作为一种定期定额的投资方式,虽然操作比较简便,但也有一定的风险,为了获得更好的投资体验,在定投开始前,不妨对自己进行三次 " 灵魂拷问 ":第一,你是否做好了亏损的准备?第二,你是否愿意用定投来进行长期投资?第三,投资是否超过自己的风险承受能力?

站在当下时点,对已进行定投的基民而言,汇丰晋信认为,当前最重要的是 " 坚持 "。基金定投是通过长期分散投资来平摊基金投资成本,因此在市场相对低位坚持定投,能够帮助我们降低投资组合的整体成本,提升投资组合未来的盈利潜力。当然,基金定投也并不能只投不赎。投资者可以通过各大基金公司的微信号、投教平台学习一些定投止盈的知识和指标,在实现自身投资目标的情况下及时止盈,然后再选择是否开启新一轮的定投。

广发基金表示,和其他的投资方式一样,定投也有可能遇到亏损,以平常心面对短期波动,才能保持良好的心态,耐心等待定投的优势充分发挥出来。此外,在选择基金进行定投之前,要认清自己所能承受的投资风险范围,选择适合自己的基金类型。

来源:中国基金报

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